Hvad er PSD2? Den reviderede betalingsservicedirektiv forklaret

Hvad er PSD2? Den reviderede betalingsservicedirektiv forklaret

Hvad er PSD2? Den reviderede betalingsservicedirektiv forklaret

Hvad er PSD2? Lær alt, hvad du behøver at vide om den reviderede betalingstjenestedirektiv, og hvordan det påvirker din virksomhed.

Hvad er PSD2? Lær alt, hvad du behøver at vide om den reviderede betalingstjenestedirektiv, og hvordan det påvirker din virksomhed.

2. dec. 2022

Hvad er den bedste måde at vinde, når man spiller brætspillet Monopol? Google dette, og du vil sandsynligvis se lignende ord og sætninger dukke op: 'køb aggressivt', 'køb alt', 'magt'. En Thrillist artikel taler endda om at 'påføre alvorlig smerte'. 

Selvfølgelig er alt dette generelt fint i sammenhæng med et brætspil (selvom det ikke altid er så sjovt, som mange familier ville indrømme). Men i forretning er mangel på konkurrence og en aggressiv holdning til at dominere markederne ikke bare uretfærdigt, det kan også skade andre.

Heldigvis, som teknologi og samfund udvikler sig, træder nye love og regulativer i kraft for at sikre, at industrier opererer på en mere fair og balanceret måde. De hjælper også med at beskytte mennesker og virksomheder mod skadelige praksis.

I Europa er en af de regulativer, der gør dette, den reviderede Betalingstjenestedirektiv (PSD2), den primære regulativ, der styrer elektroniske betalingstjenester.

PSD2's mål inkluderer:

  • Gøre onlinebetalinger mere sikre

  • Forbedre forbrugerbeskyttelse

  • Skabe mere lige vilkår for moderne fintech-virksomheder, såsom betalingsserviceudbydere (PSP'er)

Denne artikel vil udforske PSD2 og hvordan det påvirker din virksomhed, inklusive dens oprindelse, overensstemmelseskrav, og hvornår og hvor det gælder.

Hvad er den bedste måde at vinde, når man spiller brætspillet Monopol? Google dette, og du vil sandsynligvis se lignende ord og sætninger dukke op: 'køb aggressivt', 'køb alt', 'magt'. En Thrillist artikel taler endda om at 'påføre alvorlig smerte'. 

Selvfølgelig er alt dette generelt fint i sammenhæng med et brætspil (selvom det ikke altid er så sjovt, som mange familier ville indrømme). Men i forretning er mangel på konkurrence og en aggressiv holdning til at dominere markederne ikke bare uretfærdigt, det kan også skade andre.

Heldigvis, som teknologi og samfund udvikler sig, træder nye love og regulativer i kraft for at sikre, at industrier opererer på en mere fair og balanceret måde. De hjælper også med at beskytte mennesker og virksomheder mod skadelige praksis.

I Europa er en af de regulativer, der gør dette, den reviderede Betalingstjenestedirektiv (PSD2), den primære regulativ, der styrer elektroniske betalingstjenester.

PSD2's mål inkluderer:

  • Gøre onlinebetalinger mere sikre

  • Forbedre forbrugerbeskyttelse

  • Skabe mere lige vilkår for moderne fintech-virksomheder, såsom betalingsserviceudbydere (PSP'er)

Denne artikel vil udforske PSD2 og hvordan det påvirker din virksomhed, inklusive dens oprindelse, overensstemmelseskrav, og hvornår og hvor det gælder.

Hvad er den bedste måde at vinde, når man spiller brætspillet Monopol? Google dette, og du vil sandsynligvis se lignende ord og sætninger dukke op: 'køb aggressivt', 'køb alt', 'magt'. En Thrillist artikel taler endda om at 'påføre alvorlig smerte'. 

Selvfølgelig er alt dette generelt fint i sammenhæng med et brætspil (selvom det ikke altid er så sjovt, som mange familier ville indrømme). Men i forretning er mangel på konkurrence og en aggressiv holdning til at dominere markederne ikke bare uretfærdigt, det kan også skade andre.

Heldigvis, som teknologi og samfund udvikler sig, træder nye love og regulativer i kraft for at sikre, at industrier opererer på en mere fair og balanceret måde. De hjælper også med at beskytte mennesker og virksomheder mod skadelige praksis.

I Europa er en af de regulativer, der gør dette, den reviderede Betalingstjenestedirektiv (PSD2), den primære regulativ, der styrer elektroniske betalingstjenester.

PSD2's mål inkluderer:

  • Gøre onlinebetalinger mere sikre

  • Forbedre forbrugerbeskyttelse

  • Skabe mere lige vilkår for moderne fintech-virksomheder, såsom betalingsserviceudbydere (PSP'er)

Denne artikel vil udforske PSD2 og hvordan det påvirker din virksomhed, inklusive dens oprindelse, overensstemmelseskrav, og hvornår og hvor det gælder.

Hvad er den bedste måde at vinde, når man spiller brætspillet Monopol? Google dette, og du vil sandsynligvis se lignende ord og sætninger dukke op: 'køb aggressivt', 'køb alt', 'magt'. En Thrillist artikel taler endda om at 'påføre alvorlig smerte'. 

Selvfølgelig er alt dette generelt fint i sammenhæng med et brætspil (selvom det ikke altid er så sjovt, som mange familier ville indrømme). Men i forretning er mangel på konkurrence og en aggressiv holdning til at dominere markederne ikke bare uretfærdigt, det kan også skade andre.

Heldigvis, som teknologi og samfund udvikler sig, træder nye love og regulativer i kraft for at sikre, at industrier opererer på en mere fair og balanceret måde. De hjælper også med at beskytte mennesker og virksomheder mod skadelige praksis.

I Europa er en af de regulativer, der gør dette, den reviderede Betalingstjenestedirektiv (PSD2), den primære regulativ, der styrer elektroniske betalingstjenester.

PSD2's mål inkluderer:

  • Gøre onlinebetalinger mere sikre

  • Forbedre forbrugerbeskyttelse

  • Skabe mere lige vilkår for moderne fintech-virksomheder, såsom betalingsserviceudbydere (PSP'er)

Denne artikel vil udforske PSD2 og hvordan det påvirker din virksomhed, inklusive dens oprindelse, overensstemmelseskrav, og hvornår og hvor det gælder.

Hvad er PSD2?

PSD2 er en opdateret version af den oprindelige European Payment Services Directive (PSD).

Europa-Kommissionen implementerede den oprindelige PSD for at skabe et enkelt og forenklet marked for betalinger i Den Europæiske Union, forbedre effektiviteten, og fremme innovation og konkurrence inden for betalinger og betalingsservicer.

PSD2 er en opdateret version af PSD. Den udvikler yderligere nogle af de centrale mål i den oprindelige direktiv, primært inden for tre områder. Disse områder er:

  • Forbrugerrettigheder: introduktion af flere regler omkring klager, ekstra gebyrer og valutakonvertering.

  • Forbedret sikkerhed: gennem Stærk Kundeautentifikation (SCA).

  • Bedre innovation: ved at tillade mere effektiv tredjepartsadgang til bankkontoinformationer.

PSD2 er en opdateret version af den oprindelige European Payment Services Directive (PSD).

Europa-Kommissionen implementerede den oprindelige PSD for at skabe et enkelt og forenklet marked for betalinger i Den Europæiske Union, forbedre effektiviteten, og fremme innovation og konkurrence inden for betalinger og betalingsservicer.

PSD2 er en opdateret version af PSD. Den udvikler yderligere nogle af de centrale mål i den oprindelige direktiv, primært inden for tre områder. Disse områder er:

  • Forbrugerrettigheder: introduktion af flere regler omkring klager, ekstra gebyrer og valutakonvertering.

  • Forbedret sikkerhed: gennem Stærk Kundeautentifikation (SCA).

  • Bedre innovation: ved at tillade mere effektiv tredjepartsadgang til bankkontoinformationer.

PSD2 er en opdateret version af den oprindelige European Payment Services Directive (PSD).

Europa-Kommissionen implementerede den oprindelige PSD for at skabe et enkelt og forenklet marked for betalinger i Den Europæiske Union, forbedre effektiviteten, og fremme innovation og konkurrence inden for betalinger og betalingsservicer.

PSD2 er en opdateret version af PSD. Den udvikler yderligere nogle af de centrale mål i den oprindelige direktiv, primært inden for tre områder. Disse områder er:

  • Forbrugerrettigheder: introduktion af flere regler omkring klager, ekstra gebyrer og valutakonvertering.

  • Forbedret sikkerhed: gennem Stærk Kundeautentifikation (SCA).

  • Bedre innovation: ved at tillade mere effektiv tredjepartsadgang til bankkontoinformationer.

PSD2 er en opdateret version af den oprindelige European Payment Services Directive (PSD).

Europa-Kommissionen implementerede den oprindelige PSD for at skabe et enkelt og forenklet marked for betalinger i Den Europæiske Union, forbedre effektiviteten, og fremme innovation og konkurrence inden for betalinger og betalingsservicer.

PSD2 er en opdateret version af PSD. Den udvikler yderligere nogle af de centrale mål i den oprindelige direktiv, primært inden for tre områder. Disse områder er:

  • Forbrugerrettigheder: introduktion af flere regler omkring klager, ekstra gebyrer og valutakonvertering.

  • Forbedret sikkerhed: gennem Stærk Kundeautentifikation (SCA).

  • Bedre innovation: ved at tillade mere effektiv tredjepartsadgang til bankkontoinformationer.

Hvornår blev PSD2 introduceret?

For at begynde, lad os gå tilbage til de tidlige 2000'ere, da betalingstjenester og virksomheder ikke var strengt reguleret. Det ændrede sig med introduktionen af Lissabon-strategien – en europadækkende handlings- og udviklingsplan – i 2000 og lanceringen af det fælles eurobetalingsområde (SEPA) senere i det årti. Disse hjalp med at skabe en mere integreret betalingsinfrastruktur og vision i Europa.

I kølvandet på disse blev den oprindelige betalingsdirektiv (PSD) vedtaget i 2007. Dette førte til meget mere regulering og tilsyn med EU-betalinger. En hovedændring var skabelsen af nye finansielle enheder: elektroniske pengeinstitutter (EMI'er) og betalingsinstitutter (PI'er), som – når de var korrekt licenseret – fik retten til at tilbyde betalingstjenester til forbrugere.

I 2013 foreslog Europa-Kommissionen en ændring til PSD, hvilket førte til, at det blev kendt som det reviderede betalingsdirektiv.

PSD2 skulle træde i kraft i september 2019, men dette blev udsat til 31. december 2020. Forsinkelsen skyldtes udfordringerne ved at implementere det på tværs af EØS og andre lande.

For at begynde, lad os gå tilbage til de tidlige 2000'ere, da betalingstjenester og virksomheder ikke var strengt reguleret. Det ændrede sig med introduktionen af Lissabon-strategien – en europadækkende handlings- og udviklingsplan – i 2000 og lanceringen af det fælles eurobetalingsområde (SEPA) senere i det årti. Disse hjalp med at skabe en mere integreret betalingsinfrastruktur og vision i Europa.

I kølvandet på disse blev den oprindelige betalingsdirektiv (PSD) vedtaget i 2007. Dette førte til meget mere regulering og tilsyn med EU-betalinger. En hovedændring var skabelsen af nye finansielle enheder: elektroniske pengeinstitutter (EMI'er) og betalingsinstitutter (PI'er), som – når de var korrekt licenseret – fik retten til at tilbyde betalingstjenester til forbrugere.

I 2013 foreslog Europa-Kommissionen en ændring til PSD, hvilket førte til, at det blev kendt som det reviderede betalingsdirektiv.

PSD2 skulle træde i kraft i september 2019, men dette blev udsat til 31. december 2020. Forsinkelsen skyldtes udfordringerne ved at implementere det på tværs af EØS og andre lande.

For at begynde, lad os gå tilbage til de tidlige 2000'ere, da betalingstjenester og virksomheder ikke var strengt reguleret. Det ændrede sig med introduktionen af Lissabon-strategien – en europadækkende handlings- og udviklingsplan – i 2000 og lanceringen af det fælles eurobetalingsområde (SEPA) senere i det årti. Disse hjalp med at skabe en mere integreret betalingsinfrastruktur og vision i Europa.

I kølvandet på disse blev den oprindelige betalingsdirektiv (PSD) vedtaget i 2007. Dette førte til meget mere regulering og tilsyn med EU-betalinger. En hovedændring var skabelsen af nye finansielle enheder: elektroniske pengeinstitutter (EMI'er) og betalingsinstitutter (PI'er), som – når de var korrekt licenseret – fik retten til at tilbyde betalingstjenester til forbrugere.

I 2013 foreslog Europa-Kommissionen en ændring til PSD, hvilket førte til, at det blev kendt som det reviderede betalingsdirektiv.

PSD2 skulle træde i kraft i september 2019, men dette blev udsat til 31. december 2020. Forsinkelsen skyldtes udfordringerne ved at implementere det på tværs af EØS og andre lande.

For at begynde, lad os gå tilbage til de tidlige 2000'ere, da betalingstjenester og virksomheder ikke var strengt reguleret. Det ændrede sig med introduktionen af Lissabon-strategien – en europadækkende handlings- og udviklingsplan – i 2000 og lanceringen af det fælles eurobetalingsområde (SEPA) senere i det årti. Disse hjalp med at skabe en mere integreret betalingsinfrastruktur og vision i Europa.

I kølvandet på disse blev den oprindelige betalingsdirektiv (PSD) vedtaget i 2007. Dette førte til meget mere regulering og tilsyn med EU-betalinger. En hovedændring var skabelsen af nye finansielle enheder: elektroniske pengeinstitutter (EMI'er) og betalingsinstitutter (PI'er), som – når de var korrekt licenseret – fik retten til at tilbyde betalingstjenester til forbrugere.

I 2013 foreslog Europa-Kommissionen en ændring til PSD, hvilket førte til, at det blev kendt som det reviderede betalingsdirektiv.

PSD2 skulle træde i kraft i september 2019, men dette blev udsat til 31. december 2020. Forsinkelsen skyldtes udfordringerne ved at implementere det på tværs af EØS og andre lande.

Hvad har PSD2 ændret?

Tredjeparts betalingstjenester

En af de mest betydningsfulde ændringer, som PSD2 introducerede, er reglerne omkring tredjepartsadgang til bankkontooplysninger. Den angiver, at forbrugere har ret til at bruge enhver tredjepartsudbyder til deres online-banktjenester.

Under PSD2-direktiver skal banker nu give åbne API'er, der giver andre fintechs adgang til deres kunders konti og betalingsoplysninger – så længe de har kundens samtykke.

Dette giver tredjepartsudbydere mulighed for at iværksætte betalinger fra en forbrugers bankkonto, hvilket hjælper med at drive innovation i betalingsindustrien og (normalt) skabe en hurtigere og nemmere betalingsoplevelse for forbrugerne.

Stærk kundeautentifikation

En anden nøgleaspekt af PSD2 er dens forbedrede sikkerhedsforanstaltninger, mest bemærkelsesværdigt kravene til Stærk Kundeautentifikation (SCA) for online-betalinger.

SCA forbedrer sikkerheden ved at kræve, at kunder gennemgår ekstra verifikationstrin, når de betaler online, hvilket minimerer risikoen for bedrageri.

Alle virksomheder, der behandler online-betalinger inden for Europa, skal overholde PSD2 og implementere SCA-foranstaltninger.

PSD2 og SCA gælder, når både virksomhedens betalingsudbyder og kundens bank eller kortudbyder er placeret i disse lande og regioner:

  • Storbritannien

  • Det Europæiske Økonomiske Samarbejdsområde (EEA)

  • Monaco

Når en af disse opererer uden for Europa, rådes betalingsudbyderen til at gøre deres 'bedste indsats' for at overholde SCA-reglerne.

Læs vores omfattende SCA guide for at lære mere om det og hvad det betyder for din virksomhed.

3D Secure og 3D Secure 2

Den mest almindelige måde at autentificere en online kortbetaling og overholde SCA-retningslinjer er ved brug af 3D Secure og 3D Secure 2, som de fleste europæiske kort understøtter.

3D Secure (3DS) er et yderligere trin under online betalingsprocessen, hvor en forbruger giver yderligere information for at fuldføre deres transaktion. Dette kunne betyde at indtaste en engangskode sendt til deres enhed eller logge ind på deres online-bankmiljø for at bekræfte betalingen.

3D Secure 2 er en nyere version af 3DS, som giver en bedre brugeroplevelse, der hjælper med at forbedre bedrageriforebyggelse og minimerer friktion under checkout.

Brug af 3DS giver din virksomhed et ekstra lag af bedrageribeskyttelse – sikrer at du kun modtager kortbetalinger fra legitime kunder. Autentificering af en betaling med 3D Secure betyder også, at din kundes bank (i stedet for din virksomhed) vil være ansvarlig for bedragerirelaterede tilbageførsler.

Tredjeparts betalingstjenester

En af de mest betydningsfulde ændringer, som PSD2 introducerede, er reglerne omkring tredjepartsadgang til bankkontooplysninger. Den angiver, at forbrugere har ret til at bruge enhver tredjepartsudbyder til deres online-banktjenester.

Under PSD2-direktiver skal banker nu give åbne API'er, der giver andre fintechs adgang til deres kunders konti og betalingsoplysninger – så længe de har kundens samtykke.

Dette giver tredjepartsudbydere mulighed for at iværksætte betalinger fra en forbrugers bankkonto, hvilket hjælper med at drive innovation i betalingsindustrien og (normalt) skabe en hurtigere og nemmere betalingsoplevelse for forbrugerne.

Stærk kundeautentifikation

En anden nøgleaspekt af PSD2 er dens forbedrede sikkerhedsforanstaltninger, mest bemærkelsesværdigt kravene til Stærk Kundeautentifikation (SCA) for online-betalinger.

SCA forbedrer sikkerheden ved at kræve, at kunder gennemgår ekstra verifikationstrin, når de betaler online, hvilket minimerer risikoen for bedrageri.

Alle virksomheder, der behandler online-betalinger inden for Europa, skal overholde PSD2 og implementere SCA-foranstaltninger.

PSD2 og SCA gælder, når både virksomhedens betalingsudbyder og kundens bank eller kortudbyder er placeret i disse lande og regioner:

  • Storbritannien

  • Det Europæiske Økonomiske Samarbejdsområde (EEA)

  • Monaco

Når en af disse opererer uden for Europa, rådes betalingsudbyderen til at gøre deres 'bedste indsats' for at overholde SCA-reglerne.

Læs vores omfattende SCA guide for at lære mere om det og hvad det betyder for din virksomhed.

3D Secure og 3D Secure 2

Den mest almindelige måde at autentificere en online kortbetaling og overholde SCA-retningslinjer er ved brug af 3D Secure og 3D Secure 2, som de fleste europæiske kort understøtter.

3D Secure (3DS) er et yderligere trin under online betalingsprocessen, hvor en forbruger giver yderligere information for at fuldføre deres transaktion. Dette kunne betyde at indtaste en engangskode sendt til deres enhed eller logge ind på deres online-bankmiljø for at bekræfte betalingen.

3D Secure 2 er en nyere version af 3DS, som giver en bedre brugeroplevelse, der hjælper med at forbedre bedrageriforebyggelse og minimerer friktion under checkout.

Brug af 3DS giver din virksomhed et ekstra lag af bedrageribeskyttelse – sikrer at du kun modtager kortbetalinger fra legitime kunder. Autentificering af en betaling med 3D Secure betyder også, at din kundes bank (i stedet for din virksomhed) vil være ansvarlig for bedragerirelaterede tilbageførsler.

Tredjeparts betalingstjenester

En af de mest betydningsfulde ændringer, som PSD2 introducerede, er reglerne omkring tredjepartsadgang til bankkontooplysninger. Den angiver, at forbrugere har ret til at bruge enhver tredjepartsudbyder til deres online-banktjenester.

Under PSD2-direktiver skal banker nu give åbne API'er, der giver andre fintechs adgang til deres kunders konti og betalingsoplysninger – så længe de har kundens samtykke.

Dette giver tredjepartsudbydere mulighed for at iværksætte betalinger fra en forbrugers bankkonto, hvilket hjælper med at drive innovation i betalingsindustrien og (normalt) skabe en hurtigere og nemmere betalingsoplevelse for forbrugerne.

Stærk kundeautentifikation

En anden nøgleaspekt af PSD2 er dens forbedrede sikkerhedsforanstaltninger, mest bemærkelsesværdigt kravene til Stærk Kundeautentifikation (SCA) for online-betalinger.

SCA forbedrer sikkerheden ved at kræve, at kunder gennemgår ekstra verifikationstrin, når de betaler online, hvilket minimerer risikoen for bedrageri.

Alle virksomheder, der behandler online-betalinger inden for Europa, skal overholde PSD2 og implementere SCA-foranstaltninger.

PSD2 og SCA gælder, når både virksomhedens betalingsudbyder og kundens bank eller kortudbyder er placeret i disse lande og regioner:

  • Storbritannien

  • Det Europæiske Økonomiske Samarbejdsområde (EEA)

  • Monaco

Når en af disse opererer uden for Europa, rådes betalingsudbyderen til at gøre deres 'bedste indsats' for at overholde SCA-reglerne.

Læs vores omfattende SCA guide for at lære mere om det og hvad det betyder for din virksomhed.

3D Secure og 3D Secure 2

Den mest almindelige måde at autentificere en online kortbetaling og overholde SCA-retningslinjer er ved brug af 3D Secure og 3D Secure 2, som de fleste europæiske kort understøtter.

3D Secure (3DS) er et yderligere trin under online betalingsprocessen, hvor en forbruger giver yderligere information for at fuldføre deres transaktion. Dette kunne betyde at indtaste en engangskode sendt til deres enhed eller logge ind på deres online-bankmiljø for at bekræfte betalingen.

3D Secure 2 er en nyere version af 3DS, som giver en bedre brugeroplevelse, der hjælper med at forbedre bedrageriforebyggelse og minimerer friktion under checkout.

Brug af 3DS giver din virksomhed et ekstra lag af bedrageribeskyttelse – sikrer at du kun modtager kortbetalinger fra legitime kunder. Autentificering af en betaling med 3D Secure betyder også, at din kundes bank (i stedet for din virksomhed) vil være ansvarlig for bedragerirelaterede tilbageførsler.

Tredjeparts betalingstjenester

En af de mest betydningsfulde ændringer, som PSD2 introducerede, er reglerne omkring tredjepartsadgang til bankkontooplysninger. Den angiver, at forbrugere har ret til at bruge enhver tredjepartsudbyder til deres online-banktjenester.

Under PSD2-direktiver skal banker nu give åbne API'er, der giver andre fintechs adgang til deres kunders konti og betalingsoplysninger – så længe de har kundens samtykke.

Dette giver tredjepartsudbydere mulighed for at iværksætte betalinger fra en forbrugers bankkonto, hvilket hjælper med at drive innovation i betalingsindustrien og (normalt) skabe en hurtigere og nemmere betalingsoplevelse for forbrugerne.

Stærk kundeautentifikation

En anden nøgleaspekt af PSD2 er dens forbedrede sikkerhedsforanstaltninger, mest bemærkelsesværdigt kravene til Stærk Kundeautentifikation (SCA) for online-betalinger.

SCA forbedrer sikkerheden ved at kræve, at kunder gennemgår ekstra verifikationstrin, når de betaler online, hvilket minimerer risikoen for bedrageri.

Alle virksomheder, der behandler online-betalinger inden for Europa, skal overholde PSD2 og implementere SCA-foranstaltninger.

PSD2 og SCA gælder, når både virksomhedens betalingsudbyder og kundens bank eller kortudbyder er placeret i disse lande og regioner:

  • Storbritannien

  • Det Europæiske Økonomiske Samarbejdsområde (EEA)

  • Monaco

Når en af disse opererer uden for Europa, rådes betalingsudbyderen til at gøre deres 'bedste indsats' for at overholde SCA-reglerne.

Læs vores omfattende SCA guide for at lære mere om det og hvad det betyder for din virksomhed.

3D Secure og 3D Secure 2

Den mest almindelige måde at autentificere en online kortbetaling og overholde SCA-retningslinjer er ved brug af 3D Secure og 3D Secure 2, som de fleste europæiske kort understøtter.

3D Secure (3DS) er et yderligere trin under online betalingsprocessen, hvor en forbruger giver yderligere information for at fuldføre deres transaktion. Dette kunne betyde at indtaste en engangskode sendt til deres enhed eller logge ind på deres online-bankmiljø for at bekræfte betalingen.

3D Secure 2 er en nyere version af 3DS, som giver en bedre brugeroplevelse, der hjælper med at forbedre bedrageriforebyggelse og minimerer friktion under checkout.

Brug af 3DS giver din virksomhed et ekstra lag af bedrageribeskyttelse – sikrer at du kun modtager kortbetalinger fra legitime kunder. Autentificering af en betaling med 3D Secure betyder også, at din kundes bank (i stedet for din virksomhed) vil være ansvarlig for bedragerirelaterede tilbageførsler.

Gælder PSD2 for din virksomhed?

Hvis din virksomhed accepterer betalinger i visse europæiske lande, skal du overholde PSD2-reglerne.

PSD2-lande inkluderer:

  • Hele Det Europæiske Økonomiske Samarbejdsområde (EØS)

  • Monaco

  • Storbritannien

Hvis din virksomhed accepterer betalinger i visse europæiske lande, skal du overholde PSD2-reglerne.

PSD2-lande inkluderer:

  • Hele Det Europæiske Økonomiske Samarbejdsområde (EØS)

  • Monaco

  • Storbritannien

Hvis din virksomhed accepterer betalinger i visse europæiske lande, skal du overholde PSD2-reglerne.

PSD2-lande inkluderer:

  • Hele Det Europæiske Økonomiske Samarbejdsområde (EØS)

  • Monaco

  • Storbritannien

Hvis din virksomhed accepterer betalinger i visse europæiske lande, skal du overholde PSD2-reglerne.

PSD2-lande inkluderer:

  • Hele Det Europæiske Økonomiske Samarbejdsområde (EØS)

  • Monaco

  • Storbritannien

PSD2 overholdelseskrav

PSD2 gælder hovedsageligt for banker, hvilket betyder, at udstedende banker – eller banken, der handler på vegne af en forbruger i en online transaktion – skal afvise ikke-kompatible transaktioner for at overholde PSD2-direktiver.

For at mindske risikoen for, at udstedende banker afviser din virksomheds transaktioner, skal du overholde SCA-reglerne.

SCA gælder for kundeinitierede online og kontaktløse offline betalinger, hvilket betyder, at de fleste kortbetalinger og bankoverførsler kræver SCA for at være PSD2-kompatible. 

Tilbagevendende betalingsaftaler, hvor en forbruger periodisk betaler et fast beløb, betragtes generelt som købmand-initierede betalinger og er ikke underlagt SCA.

PSD2 gælder hovedsageligt for banker, hvilket betyder, at udstedende banker – eller banken, der handler på vegne af en forbruger i en online transaktion – skal afvise ikke-kompatible transaktioner for at overholde PSD2-direktiver.

For at mindske risikoen for, at udstedende banker afviser din virksomheds transaktioner, skal du overholde SCA-reglerne.

SCA gælder for kundeinitierede online og kontaktløse offline betalinger, hvilket betyder, at de fleste kortbetalinger og bankoverførsler kræver SCA for at være PSD2-kompatible. 

Tilbagevendende betalingsaftaler, hvor en forbruger periodisk betaler et fast beløb, betragtes generelt som købmand-initierede betalinger og er ikke underlagt SCA.

PSD2 gælder hovedsageligt for banker, hvilket betyder, at udstedende banker – eller banken, der handler på vegne af en forbruger i en online transaktion – skal afvise ikke-kompatible transaktioner for at overholde PSD2-direktiver.

For at mindske risikoen for, at udstedende banker afviser din virksomheds transaktioner, skal du overholde SCA-reglerne.

SCA gælder for kundeinitierede online og kontaktløse offline betalinger, hvilket betyder, at de fleste kortbetalinger og bankoverførsler kræver SCA for at være PSD2-kompatible. 

Tilbagevendende betalingsaftaler, hvor en forbruger periodisk betaler et fast beløb, betragtes generelt som købmand-initierede betalinger og er ikke underlagt SCA.

PSD2 gælder hovedsageligt for banker, hvilket betyder, at udstedende banker – eller banken, der handler på vegne af en forbruger i en online transaktion – skal afvise ikke-kompatible transaktioner for at overholde PSD2-direktiver.

For at mindske risikoen for, at udstedende banker afviser din virksomheds transaktioner, skal du overholde SCA-reglerne.

SCA gælder for kundeinitierede online og kontaktløse offline betalinger, hvilket betyder, at de fleste kortbetalinger og bankoverførsler kræver SCA for at være PSD2-kompatible. 

Tilbagevendende betalingsaftaler, hvor en forbruger periodisk betaler et fast beløb, betragtes generelt som købmand-initierede betalinger og er ikke underlagt SCA.

Hvordan man overholder PSD2

Mange virksomheder arbejder med en betalingstjenesteudbyder for at hjælpe dem med at overholde PSD2-kravene og tilbyde SCA, såsom 3DS2.

En PSP bør altid hjælpe din virksomhed med at overholde alle de gældende regler. De bør hjælpe dig med at overholde PSD2 og tilbyde andre sikkerhedstjenester som PCI-kompatible kortbehandlingssystemer, hostede betalingssidder, og sikker datalagring.

Her hos Mollie tilbyder vi en ubesværet betalingsløsning, der hjælper dig med at acceptere flere betalingsmetoder og tilbyde kunderne en problemfri checkout-oplevelse, der øger konverteringer. Vores produkt leveres med avancerede sikkerhedsfunktioner for at beskytte dig og dine kunder. Disse funktioner inkluderer: 

  • Dynamiske 3D sikre betalinger

  • PCI-DSS niveau 1 certificeret

  • Svigtovervågning

Mange virksomheder arbejder med en betalingstjenesteudbyder for at hjælpe dem med at overholde PSD2-kravene og tilbyde SCA, såsom 3DS2.

En PSP bør altid hjælpe din virksomhed med at overholde alle de gældende regler. De bør hjælpe dig med at overholde PSD2 og tilbyde andre sikkerhedstjenester som PCI-kompatible kortbehandlingssystemer, hostede betalingssidder, og sikker datalagring.

Her hos Mollie tilbyder vi en ubesværet betalingsløsning, der hjælper dig med at acceptere flere betalingsmetoder og tilbyde kunderne en problemfri checkout-oplevelse, der øger konverteringer. Vores produkt leveres med avancerede sikkerhedsfunktioner for at beskytte dig og dine kunder. Disse funktioner inkluderer: 

  • Dynamiske 3D sikre betalinger

  • PCI-DSS niveau 1 certificeret

  • Svigtovervågning

Mange virksomheder arbejder med en betalingstjenesteudbyder for at hjælpe dem med at overholde PSD2-kravene og tilbyde SCA, såsom 3DS2.

En PSP bør altid hjælpe din virksomhed med at overholde alle de gældende regler. De bør hjælpe dig med at overholde PSD2 og tilbyde andre sikkerhedstjenester som PCI-kompatible kortbehandlingssystemer, hostede betalingssidder, og sikker datalagring.

Her hos Mollie tilbyder vi en ubesværet betalingsløsning, der hjælper dig med at acceptere flere betalingsmetoder og tilbyde kunderne en problemfri checkout-oplevelse, der øger konverteringer. Vores produkt leveres med avancerede sikkerhedsfunktioner for at beskytte dig og dine kunder. Disse funktioner inkluderer: 

  • Dynamiske 3D sikre betalinger

  • PCI-DSS niveau 1 certificeret

  • Svigtovervågning

Mange virksomheder arbejder med en betalingstjenesteudbyder for at hjælpe dem med at overholde PSD2-kravene og tilbyde SCA, såsom 3DS2.

En PSP bør altid hjælpe din virksomhed med at overholde alle de gældende regler. De bør hjælpe dig med at overholde PSD2 og tilbyde andre sikkerhedstjenester som PCI-kompatible kortbehandlingssystemer, hostede betalingssidder, og sikker datalagring.

Her hos Mollie tilbyder vi en ubesværet betalingsløsning, der hjælper dig med at acceptere flere betalingsmetoder og tilbyde kunderne en problemfri checkout-oplevelse, der øger konverteringer. Vores produkt leveres med avancerede sikkerhedsfunktioner for at beskytte dig og dine kunder. Disse funktioner inkluderer: 

  • Dynamiske 3D sikre betalinger

  • PCI-DSS niveau 1 certificeret

  • Svigtovervågning

Hold dig opdateret

Gå aldrig glip af en opdatering. Modtag produktopdateringer, nyheder og kundehistorier direkte i din indbakke.

Hold dig opdateret

Gå aldrig glip af en opdatering. Modtag produktopdateringer, nyheder og kundehistorier direkte i din indbakke.

Forbind hver betaling. Opgrader alle dele af din forretning.

Gå aldrig glip af en opdatering. Modtag produktopdateringer, nyheder og kundehistorier direkte i din indbakke.

Hold dig opdateret

Gå aldrig glip af en opdatering. Modtag produktopdateringer, nyheder og kundehistorier direkte i din indbakke.

Form fields
Form fields
Form fields

Indholdsfortegnelse

Indholdsfortegnelse

Indholdsfortegnelse

Indholdsfortegnelse

MollieVækstHvad er PSD2? Den reviderede betalingsservicedirektiv forklaret
MollieVækstHvad er PSD2? Den reviderede betalingsservicedirektiv forklaret
MollieVækstHvad er PSD2? Den reviderede betalingsservicedirektiv forklaret
OSZAR »